En ETF är en börshandlad fond (ETF) som inkluderar en korg av värdepapper. Mer specifikt mäter en ETF resultatet för en grupp marknader, eller en befintlig marknad. Ett ökande antal handlare och investerare vänder sig till ETF:er för att diversifiera sina portföljer. De underliggande finansiella instrumenten – ETF:ernas kärnkomponenter – är lättillgängliga på centraliserade börser. ETF:er handlas faktiskt (köps och säljs) på en börs. Priset på en ETF bestäms direkt av utbud och efterfrågan.
På sätt och vis handlas ETF:er på samma sätt som aktier eftersom de köps och säljs under dagen till ständigt föränderliga priser. Börshandlade fonder varierar beroende på fondens investeringsfokus. Det finns räntehandlade ETF:er som i allmänhet förvaltas aktivt och fokuserar på obligationer. Det finns aktiva aktie-ETF:er där förvaltaren aktivt tar hand om komponenterna i ETF:en. Det finns också nisch-ETF:er som kan följa Russell 2000 eller delmängder av S&P 500. Diversifierade passiva aktie-ETF:er följer referensindex som S&P 500. ETF:er kan till exempel följa vissa sektorer som sjukvård, energi eller jordbruk, eller specifika råvaror som råolja, guld eller amerikanska dollar.
ETF-handel ger många fördelar för handlare. För det första får du all diversifiering (bred exponering) som är tillgänglig genom fonder, till en mycket lägre kostnad. Dessutom är ETF:er tillgängliga med realtidsprissättningsöverväganden. Alla ETF:er handlas på centraliserade börser som NASDAQ eller NYSE. Din mäklare underlättar handeln åt dig. I motsats till vad många tror är handel med ETF:er inte en helt ny disciplin – du kan handla dem precis som du skulle handla aktier. Köp när du har optimistiska förväntningar och sälj när du har negativa förväntningar. Med CFD-ETF:er hos XTrade är det precis vad du kan göra, men mer om det senare!
Eftersom dessa finansiella instrument handlas på en officiell börs, och det också är fonder som består av mängder av aktier och/eller obligationer, fungerar de på liknande sätt som indexfonder. Handlare och investerare älskar ETF:er eftersom de är ett fantastiskt diversifieringsalternativ och de är helt transparenta. Du investerar inte i en enda aktie; du investerar i en känd grupp aktier. Detta är mycket säkrare, eftersom en felaktig vändning med en aktie inte kan sänka hela ditt ETF-innehav. Detta är också en effektiv riskreduceringsstrategi. Kanske en av de mest spännande aspekterna av ETF-handel är den praktiska strategin. ETF:er hanteras av fondförvaltare; du köper eller säljer helt enkelt ETF:en och låter dem ta hand om de viktigaste komponenterna som ska inkluderas i fonden.
Vad är skillnaden mellan ETF:er och fonder?
För det första kräver en fond en betydande initial investering. En ETF kräver köp av bara en andel i ETF:n. Fonder genomförs vanligtvis en gång om dagen, efter att marknaden stängt, men ETF:er kan handlas under hela dagen och under längre tider. Fonder avvecklas vanligtvis inom 1–2 arbetsdagar, medan ETF:er vanligtvis avvecklas efter 2 arbetsdagar. ETF:er och fonder skiljer sig åt när det gäller blankning, limitorder och stopporder. Medan fonder inte tillåter dessa order, gör ETF:er det. Fonder förvaltas av professionella fondförvaltare. De sätter ihop en portfölj av produkter och får investerare att investera pengar i fonderna. När du köper en fond sker en direkt interaktion med fonden. Med en ETF finns det en andrahandsmarknad i spel.
ETF:er är också bättre lämpade för aktiva handlare. Som registrerad kund hos XTrade är ETF:er definitivt det föredragna valet. Du kan köpa och sälja ETF:er när du vill, utan att behöva hålla dem långsiktigt. ETF:er kan följa ett referensindex som en passiv investering, eller så kan de förvaltas aktivt och överträffa referensindex. Lyckligtvis kan vem som helst börja handla med ETF:er från så lite som 1 dollar, och fraktionerade aktier finns också tillgängliga. Nettotillgångsvärdet (NAV) för ETF:er beräknas i slutet av handelsdagen. Det finns en annan anmärkningsvärd skillnad mellan fonder och ETF:er – prissättningen. ETF-priser förändras ständigt. Fondpriserna förblir desamma under dagen och priserna omvärderas vid dagens slut. Det finns inga köp-/säljspreadar med fonder, men det finns med ETF:er.
Hos traditionella mäklare kan ETF:er handlas med marknadsorder eller limitorder. Det är också möjligt att lägga stopplimitorder och stoppförlustorder med Fill or Kill- eller Immediate Fill or Cancel-alternativ. Det finns inga carry-försäljningskostnader med ETF:er, men det finns provisioner när du utför affärer online. I USA stänger ETF-handeln klockan 16:00 Eastern Standard Time (EST), men du kan säkert fortsätta handla ETF:er efter stängning, när det finns bredare köp-/säljspreadar. Hos oss kan du handla CFD-ETF:er med WebTrader på PC, Mac, mobil eller surfplatta, precis som du vill.
Vilka är fördelarna med ETF-handel hos XTrade?
XTrade är den främsta online-handelsplattformen för ETF:er. Vårt utbud av börshandlade fonder täcker ett brett utbud av omsättningsbara värdepappersprodukter. ETF:er följer prissättningen av många finansiella instrument såsom index, råvaror, valutahandel och obligationer. Våra ETF:er är courtagefria med fasta spreadar. Avgiftsstrukturen för XTrade ETF:er är följande:
- Inga insättningsavgifter.
- Inga uttagsavgifter.
- ETF:er som hålls öppna efter 22:00 GMT är föremål för finansieringspremier som dras av från kontot.
- En inaktivitetsavgift på upp till 50 USD per månad tillämpas när ingen handelsaktivitet äger rum på 3 månader.
- En underhållsavgift för vilande konton på upp till 100 USD per månad tillämpas på konton som varit inaktiva i 1 år eller mer.
Index-ETF:er hos XTrade inkluderar följande index:
För mer information om index-ETF:er, klicka här.
Råvaru-ETF:er hos XTrade inkluderar följande:
För mer information om råvaru-ETF:er, klicka här.
Hur handlas en CFD-ETF?
När du tittar på en av våra ETF:er är ditt första beslut om du ska köpa eller sälja CFD-ETF:en. Om din tekniska och finansiella analys av den börshandlade fonden är positiv (du förväntar dig att priserna kommer att stiga) skulle du köpa ETF:en. Om din analys däremot får dig att tro att indexpriset kommer att falla i värde, säljer du ETF:en. Detta betyder att du är negativ. Som du kan se från MSCI Brazil ETF är en hävstång på 10:1 tillgänglig. Detta är viktigt eftersom det indikerar hur mycket köpkraft varje dollar du har med just denna ETF. 1000 dollar skulle ge dig upp till 10 000 dollar i hävstångshandel. Naturligtvis måste hävstång användas med försiktighet. Stora vinster till uppsidan och förluster till nedsidan är absolut möjliga.
En CFD är ett kontrakt för differens (Contract for Difference). Det är ett derivatinstrument vars pris härleds från ETF:ernas beståndsdelar. När du handlar med CFD-ETF:er köper du inte själva aktierna i dessa företag, och du förvärvar inte heller äganderätten till dessa företag. Du handlar helt enkelt med ett kontrakt baserat på din analys av den framtida prisrörelsen. Från en enda position kan du få tillgång till en bred finansmarknad. Dessa inkluderar råvaror, index, obligationer och aktier. Tack vare hävstångshandel går ditt kapital mycket hårdare att arbeta för dig med CFD-ETF:er. Det innebär också att du kan diversifiera din portfölj genom att sprida ditt begränsade kapital i olika typer av finansiella produkter. Tillsammans täcker CFD-index, CFD-råvaror, CFD-valuta, CFD-obligationer och CFD-ETF:er ett brett tvärsnitt av marknaden.
XTrade gör det enkelt för dig att förstärka din exponering mot marknaden med hävstång. Traditionella investeringsalternativ kräver att du finansierar ETF:ns fulla värde med ditt eget kapital. Så är det inte med hävstångshandel. XTrade-lösningen kräver endast 10 % marginal för index och 2 % marginal för råvaror. Det betyder att om du vill handla MSCI Brazil ETF:er till ett värde av 1 000 dollar är ditt kapitalkrav 100 dollar i förskott. Om du vill handla USO-Oil Fund ETF till ett värde av 1 000 dollar är ditt kapitalbidrag i förskott 20 dollar. När CFD:n är aktiv kan ett margin call krävas om handeln börjar röra sig i motsatt riktning (mot dig). Det betyder att kapitalet på ditt konto kommer att användas för att hålla handeln öppen, eller så kommer den öppna positionen att stängas.
Vilka är de mest populära ETF:erna?
Det finns massor av ETF:er på centraliserade börser som NYSE och NASDAQ. Populära alternativ inkluderar iShares US Energy ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Global X Cannabis ETF, Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust och Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. ETF:ers popularitet kan bedömas utifrån förvaltat kapital (AUM). De största fonderna tenderar att driva mest intresse bland handlare. Med ETF:er finns det ofta skillnader mellan substansvärdet (NAV) för de ingående komponenterna och fondens börsvärde. Detta resulterar i premier och rabatter i handelspriset.
Vilken ETF är bäst för dig?
Vi förstår att det kan vara överväldigande att välja bland tusentals ETF:er. Därför har vi valt ut en handfull index-ETF:er och råvaru-ETF:er för att begränsa fokus. När du vill handla med en ETF (köp eller sälj), tänk alltid på följande faktorer:
- ETF-exponering med hävstång
- Derivat-ETF:er eller fysiska ETF:er
- ETF:ernas börsvärde
- Typer av förvaltade tillgångar
- Din riskaptit avgör vilken ETF du föredrar
Det finns många olika typer av ETF:er utöver vad vi har listat. Dessa inkluderar geografiska ETF:er, sektor-ETF:er, bransch-ETF:er, valuta-ETF:er, inversa/korta ETF:er, hävstångs-ETF:er och liknande. Eftersom vårt fokus är begränsat till index och råvaror kan du finjustera din förståelse av dessa marknader för din finansiella portfölj. Att handla med ETF:er med derivat som CFD:er kan vara fördelaktigt förutsatt att du gör rätt beslut.
Det är klokt att göra all nödvändig research innan du lägger köp- eller säljorder med CFD:er. Använd hävstångseffekten noggrant för att förstärka dina vinster och skydda dig mot förluster. Kom ihåg att förluster beräknas på positionens fulla värde, inte bara marginalkravet för att initiera handeln. Implementera effektiva riskhanteringsstrategier, och med tiden kommer du att handla ETF:er som en mästare.
