Som en del av en lämplig diversifieringsinsats tänker investerare i allt högre grad globalt när de gör portföljtillgångsallokeringar och investeringar i utländsk valuta blir alltmer populära. Erfarna handlare har länge insett att det är en viktig del i en balanserad investeringsstrategi att säkra sig mot risker i hemlandet. Diversifieringsprincipen gäller inte bara för instabila eller små länder där politiska och ekonomiska risker är verkliga och påtagliga. Konjunkturella och tillgångsspecifika faktorer påverkar alla klasser av investeringsavkastning och marknadsaktörer har ett incitament att inkludera så många oberoende instrument som möjligt i sina innehav. Denna försiktighet gäller även investeringar denominerade i utländsk valuta. Som med alla investeringsinstrument måste handlare förstå och anpassa sig till de specifika egenskaperna hos denna marknad innan de utnyttjar dess möjligheter.
Innan du börjar investera i utländsk valuta
Riskexponering innebär ett antal komponenter. Den första bland dem är suverän/nationell risk. Att öppna ett utländskt bankkonto denominerat i den valutan är vanligtvis det mest effektiva sättet att exponera sig för suveränitetsrisk. Vanligtvis minimerar bankinsättningsförsäkring alla andra risker, men investerare bör ändå bekanta sig med landet och institutionella detaljer för att säkerställa att deras insättningar är täckta mot risker.
Att köpa skuldinstrument i utländsk valuta är ett annat sätt att både tjäna pengar på valutahandel och att få en inkomstström av räntebetalningar. Kvalitetsobligationer från större länder tenderar att vara likvida och säkra, vilket minimerar behovet av att ta hänsyn till ytterligare risköverväganden. Trots detta är omsättningsbara instrument som inte hålls till förfall föremål för en ränteriskkomponent i sin prissättning. Att köpa värdepapper nära förfallodagen (mindre än ett år) är ett sätt att minimera denna risk.
Att investera i utländsk valuta och valutahandel gör det möjligt för individer att diversifiera portföljrisken.
Det mest effektiva sättet att introducera valutafluktuationsrisk i din portfölj är att handla valuta med marginal (upp till 400:1 med CFD:er). Forexrisk är per definition fluktuationen i värdet på en valuta (täljarens "basvaluta") jämfört med en annan (nämnarens "kvotvaluta"). Kort sagt, du antar en riktad satsning på paret. Denna oöverträffade hävstångsförstoring kräver vaksamhet, expertis och beslutsamhet från handlare som är specifik för Forex-marknaden. Strategier och uppmärksamhet krävs så att den marginalförstoring som är tillgänglig för vinster inte förvandlas till förluster.
Den primära grundläggande avgörande faktorn för valutavärden vid varje given tidpunkt är förväntningarna på framtida relativa räntor. Förväntningar på en räntehöjning bidrar till en ökning av valutavärdet eftersom investerare förväntar sig att avkastningen från fasta instrument ska vara värd relativt mer än tidigare.
Andra faktorer av primär betydelse är ekonomins kreditvärdighet mätt i en mängd olika allmänna parametrar, både ekonomiska och politiska. Dessutom kan immateriella tillgångar som marknadssentiment och tekniska indikatorer spela en enorm roll i att fastställa växelkursöverväganden.
Professionella Använd många formler och ramverk för att utvärdera om valutor är underprissatta eller överprissatta. Förutsägbart nog fungerar inget system i alla situationer och även etablerade marknadsaktörer med praktiskt taget obegränsade resurser för att underlätta automatiserade snabba algoritmer för vinstutvinning även från de minsta och mest begränsade möjligheterna fungerar endast minimalt.
Tyvärr är "hur man handlar med valuta" ett ämne med oändlig subtilitet och nyanser. Vid varje given tidpunkt kan marknaden reagera som en skatt på psykologisk press medan den sedan omedelbart vänder sig om för att smälta svårbegripliga ekonomiska detaljer. Valutahandel erbjuder en unik diversifiering för alla portföljer och med omsorg, noggrannhet och beslutsamhet kan enskilda handlare göra det värt besväret.
Det här är de många koncept en ny investerare måste ta hänsyn till när de investerar i utländsk valuta. Genom att diversifiera bort från ditt hemlands portfölj hjälper du till att säkerställa att din förmögenhet överlever alla ovanliga chocker i ditt hemland.
