Handla statsobligationer med XTrades tjänst

Statsobligationer är skuldbaserade finansiella instrument. Det är dock inte skulder som du ådrar dig – det är statsskulder. Statsobligationer fungerar på följande sätt: staten behöver pengar för att finansiera stora utgifter som infrastrukturtillväxt och utveckling och andra makroekonomiska projekt. Den säljer skuldinstrument till allmänheten – obligationer – och lägger till en premie till din fördel. Detta är den ränta som betalas på statsobligationen. Räntan är känd i förväg, vilket gör dessa till ett stabilt och säkrare investeringsalternativ, om än med låg avkastning.
Tänk på statsobligationer som lån till staten på lång sikt. Beroende på vilken stat du lånar ut dina pengar till är statsobligationer vanligtvis ett av de säkrare investeringsalternativen som finns. Det är osannolikt att Federal Reserve Bank till exempel inte kommer att uppfylla sin skyldighet att återbetala sina lån. Med statsobligationer finns det en kupong – det är nomenklaturen för ränta. Detta finansiella instrument med fast ränta är en säker tillflyktsort för investerare. Om du inte vill hantera volatiliteten hos valuta, kryptovaluta, råvaror, index, aktier eller ETF:er är obligationer ett säkrare alternativ.
När din obligation förfaller om 1 år, 5 år, 10 år, 20 år eller 30 år+ får du tillbaka ditt kapitalbelopp + de ackumulerade årliga kupongerna. Som ett exempel kan du överväga statsobligationer. Dessa finansiella instrument gör halvårsvisa fasta räntebetalningar till obligationsinnehavare. Dessa skuldinstrument är undantagna från statlig och lokal beskattning, men du måste betala federal skatt på den mottagna räntan. Nyligen började den amerikanska regeringen emittera 20-åriga obligationer för att dra full nytta av de ultralåga räntorna i USA. Detta hjälper regeringen att låna pengar billigt nu, innan räntorna stiger.
Om du vill handla med amerikanska statsobligationer finns det en officiell börs – TreasuryDirect.gov. Det kan vara en komplicerad process som kräver att man anger personlig information och genomför en djupgående analys eftersom det inte är tydligt vilka alternativ som är bäst, eller hur du kan dra nytta av dem. Till exempel finns det Serie EE-sparobligationer och Serie 1-sparobligationer. Numera emitteras alla amerikanska statsobligationer elektroniskt – det säljs inga fler nya pappersobligationer. Det är också möjligt att köpa dessa obligationer via återförsäljare, mäklare och banker, men du kanske inte får den obligation du valt, eller så kan värdet på obligationen vara lägre än du förväntade dig.

Vad är obligationskupongräntan?

Kom ihåg att kupongräntan avser den ränta som staten betalar till obligationsinnehavaren. Om obligationen har en halvårskupongränta betyder det att hela kupongräntan för året kommer att betalas i två steg. Som ett exempel, om det finns en kupongränta på 2 %, kommer en obligation på 1 000 dollar att betala 20 dollar per år i ränta, eller 10 dollar i två steg halvårsvis. Dessa räntor är uppenbarligen inte särskilt tilltalande jämfört med den avkastning som kan genereras med valuta-CFD:er, råvaru-CFD:er, aktie-CFD:er eller ETF-CFD:er. Fördelen med att köpa och inneha obligationer som en del av din investeringsportfölj är den stabilitet de ger. Det finns inget sätt att obligationsavkastningen kommer att vara lägre än vad du erbjuds eftersom kupongräntan är fast. Betalningar från TreasuryDirect.gov görs direkt till ditt bankkonto.
I en upp-och-ner-vänd värld där det finns liten säkerhet om framtida avkastning ger obligationer en viss grad av stabilitet. Det är inte heller en enhetlig policy som passar alla med obligationer. Det finns olika typer av obligationer för olika länder. I USA kallas obligationer för statsobligationer. De har olika utgångsdatum, där vissa löper ut på under 1 år (statsskuldväxlar), andra löper ut mellan 1–10 år (statsskuldväxlar) och andra löper ut på mer än 10 år. I Storbritannien kallas obligationer för gilts.

Hur handlar jag med statsobligationer?

Liksom alla finansiella instrument kan obligationer köpas och säljas. Investerare som redan har obligationer och föredrar att använda det kapitalet på mer lukrativa alternativ säljer vanligtvis sina obligationer med rabatt. Köparen av obligationen får tillbaka hela värdet av obligationen (kapitalet) vid inlösen + ränta, så det är attraktivt för en köpare att köpa en rabatterad obligation.
Naturligtvis är avkastningen mer attraktiv för den nya köparen eftersom de får obligationen billigare till samma fasta ränta. Ibland handlas obligationer till en premie där den nya köparen betalar mer än den ursprungliga köparen för att få samma fasta ränta.
Om allt detta låter lite förvirrande finns det ett annat alternativ. Du kan handla obligations-CFD:er på XTrade. Vår kraftfulla handelsplattform – WebTrader – är lättillgänglig för registrerade handlare på PC, Mac och mobila enheter. Obligations-CFD:er är ett helt annat alternativ än en traditionell obligation. För det första är CFD:n ett derivat – den spårar priset på obligationer på marknaderna.
Du köper faktiskt inte den obligation som förfaller vid en senare tidpunkt och betalar kapitalbeloppet + räntan. Det du köper är ett kontrakt som spårar prisrörelserna för obligationer på marknaderna.

Andra sätt, med obligations-CFD:er spekulerar du i prisrörelserna (upp eller ner) för det underliggande finansiella instrumentet. I det här fallet är det den specifika obligationen i fråga. På XTrade.com erbjuder vi ett brett utbud av populära obligationer som du kan spekulera i. Dessa inkluderar följande:

• US 5Y T-Note – det amerikanska 5-åriga statsobligationen
• 10Y Euro Bund – det 10-åriga Euro Bund
• Gilt Long Government – det brittiska gilt long statsobligationen
• US 10Y T-Note – det amerikanska 10-åriga statsobligationen
• US 30Y T-Note – det amerikanska 30-åriga statsobligationen

När du handlar med det amerikanska 5-åriga statsobligationen hos XTrade kommer du att märka flera olika element som spelar in. Dessa inkluderar spreaden per enhet, vilket är skillnaden mellan köppriset och säljpriset, spreadprocenten, underhållsmarginalen och hävstångseffekten. Det finns utgångsdatum kopplade till 5-åriga statsobligationer och alla andra obligationer som är tillgängliga via XTrade. Dessa ger dig kostnader och ett fönster inom vilket du kan göra en handel.

Hur handlar du med obligations-CFD:er?

Det finns två sätt att handla med obligationer – Köp eller Sälj. Om du är optimistisk om obligationens framtida pris skulle du gå lång på obligationen och köpa den. Detta betyder att du är optimistisk. Om du är pessimistisk om obligationens framtida pris skulle du gå kort på obligationen och sälja den. Detta betyder att du är baisseartad.
Den grad i vilken din bedömning visar sig vara sann avgör din vinst eller förlust. Låt oss anta att du köper en obligation, kanske en amerikansk 5-årig statsobligation i nuet i förväntan om prisuppgång. Om obligationens framtida pris är högre än det nuvarande priset är skillnaden din vinst. Detta är ett standardparadigm för köp lågt sälj högt.
Om du å andra sidan förväntar dig att obligationens framtida pris ska minska, säljer du obligationen nu och köper tillbaka den till ett billigare pris i framtiden, vilket ger dig vinsten i fickan. Om priset faktiskt minskar i framtiden kommer du att avsluta handeln med obligations-CFD:er i pengar. Om obligationens pris överraskar dig och rör sig i motsatt riktning kommer du att vara ansvarig för skillnaden. Med andra ord kommer du att förlora pengar på handeln.
Det är värt att påpeka att dina vinster eller förluster med obligationer inte är begränsade till det kapital du sätter som säkerhet för handeln. Hävstångseffekt låter dig lägga ner bara 10 % av handelsvärdet för att öppna positionen. Men om handeln rör sig mot dig är du ansvarig för hela obligationsbeloppet, inte bara de 10 % som du investerade.
Mäklare kan kräva ett margin call om handeln börjar röra sig mot dig. Kapital kommer att krävas för att hålla positionen öppen, om det inte går kommer den att stängas och ditt investerade belopp kommer att förverkas. För din kännedom är det enkelt att beräkna ditt marginalkrav om du får ett specifikt hävstångsvärde. I det här fallet är 10:1 hävstång = 1/10 marginalkrav.

Varför finns CFD-obligationer tillgängliga med hävstång?

Hävstång multiplicerar handelskraften för ditt kapital. När det gäller amerikanska 5-åriga statsobligationer finns en hävstång på 10:1 tillgänglig. Det betyder att för varje dollar du betalar kan du handla amerikanska 5-åriga statsobligationer till ett värde av 10 dollar. Detta minskar också det kapital du behöver investera i en enskild affär med en multipel av 10.
På sätt och vis fungerar det som en effektiv strategi för portföljdiversifiering. Det är extremt riskabelt att koncentrera för mycket av ditt kapital på en handfull tillgångar. Genom att använda hävstångshandel kan du sprida ditt kapital till olika finansiella instrument som CFD-valuta, CFD-aktier, CFD-index, CFD-ETF:er och CFD-obligationer.
När du spekulerar i prisrörelsen för en obligation med hjälp av hävstångshandel möjliggör du också möjligheten till ökade vinster. Även om en minoritet av handlare faktiskt slutar med pengar med CFD:er, kan noggrann och metodisk planering med hjälp av teknisk och fundamental analys förbättra din vinst-/förlustkvot. Spekulation är utmanande, särskilt eftersom finansmarknaderna har en otrolig förmåga att överraska även de mest skarpsinniga handlarna.

Finns det risker när man handlar med obligationer?

Även om obligationer är backade upp av staten finns det alltid en viss grad av risk när man handlar med obligationer. För det första går priset på allt upp över tid – det kallas inflation. När din initiala investering – obligationens nominella värde – återbetalas till dig i framtiden, kommer den säkerligen inte att ha samma köpkraft som den hade när du betalade för obligationen.
Den verkliga frågan är om inflationskrafterna kommer att tära på räntan och upphäva eventuella vinster du har gjort. Om du måste sälja obligationen innan den förfaller finns det en ränterisk på spel. Det är därför en CFD-handel är mycket mer meningsfull. Det är ett kortsiktigt alternativ som eliminerar inflationsrisken och låter dig helt enkelt spekulera i prisrörelser uppåt eller nedåt.
En annan viktig punkt för att avsluta ämnet obligationshandel och räntor. Det finns ett omvänt förhållande mellan priset på en obligation och räntan. När räntorna är höga eller stigande är obligationspriserna låga.
När räntorna är låga eller faller är obligationspriserna höga. Eftersom räntan – kupongräntan – på en obligation är fast kommer fallande räntor att driva upp efterfrågan på obligationer. På samma sätt är fasta räntor mindre attraktiva när räntorna stiger, vilket driver ner priset på obligationen!