ETF je borzno trgovani sklad (ETF), ki vključuje košarico vrednostnih papirjev. Natančneje, ETF meri uspešnost skupine trgov ali obstoječega trga. Vedno več trgovcev in vlagateljev se obrača na ETF-je, da bi diverzificirali svoje portfelje. Osnovni finančni instrumenti – ključne komponente ETF-ja – so na voljo na centraliziranih borzah. Dejansko se z ETF-ji trguje (kupujejo in prodajajo) na borzi. Cena ETF-ja je neposredno določena s povpraševanjem in ponudbo.
V nekem smislu se ETF-ji trgujejo podobno kot delnice, saj se kupujejo in prodajajo čez dan po nenehno spreminjajočih se cenah. Borzno trgovani skladi se razlikujejo glede na naložbeni fokus sklada. Obstajajo ETF-ji s fiksnim donosom, ki se običajno aktivno upravljajo in se osredotočajo na obveznice. Obstajajo ETF-ji z aktivnim lastniškim kapitalom, kjer upravitelj aktivno sodeluje pri upravljanju komponent ETF-ja. Obstajajo tudi nišni ETF-ji, ki lahko sledijo Russell 2000 ali podskupinam S&P 500. Diverzificirani pasivni delniški ETF-ji sledijo referenčnim indeksom, kot je S&P 500. ETF-ji lahko na primer sledijo določenim sektorjem, kot so zdravstvo, energija ali kmetijstvo, ali določenim surovinam, kot so surova nafta, zlato ali ameriški dolar.
Trgovanje z ETF-ji prinaša trgovcem številne prednosti. Prvič, dobite vso diverzifikacijo (široko izpostavljenost), ki je na voljo prek vzajemnih skladov, po veliko nižji ceni. Poleg tega so ETF-ji na voljo s premisleki o cenah v realnem času. Vsi ETF-ji se trgujejo na centraliziranih borzah, kot sta NASDAQ ali NYSE. Vaš posrednik omogoča trgovanje namesto vas. V nasprotju s splošnim mnenjem trgovanje z ETF-ji ni povsem nova disciplina – z njimi lahko trgujete tako kot z delnicami. Kupujte, ko imate bikovska pričakovanja, in prodajajte, ko imate medvedja pričakovanja. S CFD ETF-ji pri XTrade lahko storite točno to, a o tem več kasneje!
Ker se s temi finančnimi instrumenti trguje na uradni borzi in so to tudi skladi, ki vsebujejo številne delnice in/ali obveznice, delujejo podobno kot indeksni skladi. Trgovci in vlagatelji imajo radi ETF-je, ker so odlična možnost diverzifikacije in so popolnoma pregledni. Ne vlagate v eno samo delnico, temveč v znano skupino delnic. To je veliko varneje, saj napačen obrat z eno delnico ne more potopiti celotnega vašega premoženja ETF. To je tudi učinkovita strategija za zmanjševanje tveganja. Morda je eden najbolj vznemirljivih vidikov trgovanja z ETF-ji pristop nevtralizacije. Za ETF-je skrbijo upravljavci skladov; preprosto kupite ali prodate ETF in jim pustite, da poskrbijo za ključne komponente, ki jih boste vključili v sklad.
Kakšna je razlika med ETF-ji in vzajemnimi skladi?
Po eni strani vzajemni sklad zahteva znatno začetno naložbo. ETF zahteva nakup samo ene delnice ETF-ja. Vzajemni skladi se običajno izvršijo enkrat na dan, po zaprtju trga, vendar se z ETF-ji lahko trguje čez dan in v daljšem času. Vzajemni skladi se običajno poravnajo v 1-2 delovnih dneh, medtem ko se ETF-ji običajno poravnajo po 2 delovnih dneh. ETF-ji in vzajemni skladi se razlikujejo po kratkih prodajah, omejenih naročilih in stop naročilih. Medtem ko vzajemni skladi teh naročil ne dovoljujejo, ETF-ji to dovoljujejo. Vzajemne sklade upravljajo profesionalni upravljavci skladov. Sestavijo portfelj produktov in prepričajo vlagatelje, da vložijo denar v vzajemne sklade. Ko kupite vzajemni sklad, pride do neposredne interakcije s skladom. Pri ETF-ju je v igri sekundarni trg.
ETF-ji so prav tako bolj primerni za aktivne trgovce. Kot registrirana stranka pri XTrade so ETF-ji vsekakor prednostna izbira. ETF-je lahko kupujete in prodajate v prostem času, ne da bi jih morali imeti dolgoročno. ETF-ji lahko sledijo referenčnemu indeksu kot pasivna naložba ali pa se z njimi aktivno upravlja in prekašajo referenčne indekse. Na srečo lahko vsakdo začne trgovati z ETF-ji že od 1 USD, na voljo pa so tudi delni deleži. Neto vrednost sredstev (NVS) ETF-jev se izračuna na koncu trgovalnega dne. Obstaja še ena pomembna razlika med vzajemnimi skladi in ETF-ji – oblikovanje cen. Cene ETF-jev se nenehno spreminjajo. Cene vzajemnih skladov ostanejo čez dan enake, cene pa se ponovno ocenijo ob koncu dneva. Pri vzajemnih skladih ni razlik med ponudbo in povpraševanjem, pri ETF-jih pa so.
Pri tradicionalnih posrednikih se lahko z ETF-ji trguje s tržnimi naročili ali omejenimi naročili. Možno je tudi oddati omejena naročila stop in naročila stop loss z možnostjo izpolnitve ali ukinitve ali takojšnje izpolnitve ali preklica. Pri ETF-jih ni stroškov prenosa prodaje, obstajajo pa provizije, ko poslujete prek spleta. V Združenih državah Amerike se trgovanje z ETF-ji zaključi ob 16.00 po vzhodnem standardnem času (EST), vendar lahko zagotovo nadaljujete s trgovanjem z ETF-ji po uradnih urah, ko so razlike med ponudbo in povpraševanjem širše. Pri nas lahko trgujete s CFD-ji ETF-ji z WebTraderjem na računalniku, Macu, mobilni napravi ali tablici, kot želite.
Kakšne so prednosti trgovanja z ETF-ji pri XTrade?
XTrade je vodilna spletna platforma za trgovanje z ETF-ji. Naša izbira borzno trgovanih skladov (ETF) zajema široko paleto tržnih vrednostnih papirjev. ETF-ji spremljajo cene številnih finančnih instrumentov, kot so indeksi, surovine, valute in obveznice. Naši ETF-ji so brez provizij in imajo fiksne razlike v ceni. Struktura provizij za ETF-je XTrade je naslednja:
- Brez provizij za polog.
- Brez provizij za dvig.
- Za ETF-je, ki ostanejo odprti po 22. uri po srednjeevropskem času, veljajo premije za financiranje, ki se odštejejo od računa.
- Če 3 mesece ni trgovalne dejavnosti, se zaračuna provizija za neaktivnost v višini do 50 USD na mesec.
- Za račune, ki so neaktivni 1 leto ali več, se zaračuna provizija za vzdrževanje mirujočega računa v višini do 100 USD na mesec.
Indeksni ETF-ji pri XTrade vključujejo naslednje indekse:
Za več informacij o indeksnih ETF-jih kliknite tukaj.
Blagovni ETF-ji pri XTrade vključujejo naslednje:
Za več informacij o blagovnih ETF-jih kliknite tukaj.
Kako se trguje s CFD ETF-ji?
Ko si ogledate enega od naših ETF-jev, je vaša prva odločitev, ali boste CFD ETF kupili ali prodali. Če je vaša tehnična in finančna analiza borznega sklada bikovska (pričakujete, da se bodo cene zvišale), bi ETF kupili. Če pa vas analiza vodi do prepričanja, da bo vrednost indeksa padla, ETF prodate. To pomeni, da ste medvedji. Kot lahko razberete iz MSCI Brazil ETF, je na voljo vzvod 10:1. To je pomembno, saj kaže, koliko kupne moči ima vsak vaš dolar s tem določenim ETF-jem. 1000 $ bi vam prineslo do 10.000 $ trgovanja z vzvodom. Seveda je treba vzvod uporabljati previdno. Preveliki dobički navzgor in izgube navzdol so zagotovo možni.
CFD je pogodba za razliko. Gre za izvedeni finančni instrument, katerega cena je izpeljana iz sestavnih komponent ETF-ja. Ko trgujete s CFD ETF-ji, ne kupujete dejanskih delnic teh podjetij niti ne pridobivate lastništva teh podjetij. Preprosto trgujete s pogodbo, ki temelji na vaši analizi prihodnjega gibanja cen. Z ene same pozicije lahko dostopate do širokega finančnega trga. Sem spadajo surovine, indeksi, obveznice in delnice. Zahvaljujoč trgovanju z vzvodom vaš kapital pri CFD ETF-jih veliko bolj dela za vas. To pomeni tudi, da lahko diverzificirate svoj portfelj z razpršitvijo omejenega kapitala v različne vrste finančnih produktov. Skupaj CFD indeksi, CFD surovine, CFD forex, CFD obveznice in CFD ETF-ji pokrivajo širok presek trga.
XTrade vam olajša povečanje izpostavljenosti trgu z vzvodom. Tradicionalne naložbene možnosti zahtevajo, da celotno vrednost ETF-ja pokrijete z lastnim kapitalom. Pri trgovanju z vzvodom ni tako. Rešitev XTrade zahteva le 10-odstotno maržo za indekse in 2-odstotno maržo za surovine. To pomeni, da če želite trgovati z ETF-ji MSCI Brazil v vrednosti 1000 USD, je vaša kapitalska zahteva vnaprej 100 USD. Če želite trgovati z ETF-ji USO-Oil Fund v vrednosti 1000 USD, je vaš predhodni kapitalski prispevek 20 USD. Ko je CFD aktiven, bo morda potreben poziv k kritju, če se trgovanje začne premikati v nasprotno smer (proti vam). To pomeni, da bo kapital na vašem računu uporabljen za ohranjanje odprtega trgovanja ali pa bo odprta pozicija zaprta.
Kateri so najbolj priljubljeni ETF-ji?
Na centraliziranih borzah, kot sta NYSE in NASDAQ, je na voljo veliko ETF-jev. Med priljubljenimi možnostmi so iShares US Energy ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Global X Cannabis ETF, Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust in Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. Priljubljenost ETF je mogoče oceniti glede na sredstva v upravljanju (AUM). Največje zanimanje med trgovci običajno vzbujajo največji skladi. Pri ETF-jih pogosto obstajajo razlike med neto vrednostjo sredstev (NAV) sestavnih komponent in tržno kapitalizacijo sklada. To povzroči premije in popuste pri trgovalni ceni.
Kateri ETF je najboljši za vas?
Razumemo, da je lahko izbira med tisoči ETF-jev izjemno zahtevna. Zato smo izbrali nekaj indeksnih ETF-jev in ETF-jev za surovine, da bi zožili izbor. Ko želite trgovati z ETF-ji (nakup ali prodaja), vedno upoštevajte naslednje dejavnike:
- Izpostavljenost ETF-jem z vzvodom
- Izvedeni finančni instrumenti ETF-ji ali fizični ETF-ji
- Tržna kapitalizacija ETF-ja
- Vrste sredstev v upravljanju
- Vaša želja po tveganju določa vaš želeni ETF
Obstaja veliko različnih vrst ETF-jev, poleg tistih, ki smo jih našteli. Sem spadajo geografski ETF-ji, sektorski ETF-ji, industrijski ETF-ji, valutni ETF-ji, inverzni/kratki ETF-ji, ETF-ji z vzvodom in podobno. Ker se osredotočamo na indekse in surovine, lahko svoje razumevanje teh trgov prilagodite svojemu finančnemu portfelju. Trgovanje z ETF-ji z izvedenimi finančnimi instrumenti, kot so CFD-ji, je lahko koristno, če se pravilno odločite.
Preden oddate naročila za nakup ali prodajo s CFD-ji, je pametno opraviti vse potrebne raziskave. Previdno uporabljajte vzvod, da povečate svoje dobičke, in se zaščitite pred izgubami. Ne pozabite, da se izgube izračunajo na podlagi celotne vrednosti pozicije, ne le zahteve po kritju za začetek trgovanja. Izvajajte učinkovite strategije upravljanja tveganj in sčasoma boste z ETF-ji trgovali kot prvak.
