Trgujte z državnimi obveznicami s storitvijo XTrade

Državne obveznice so finančni instrumenti, ki temeljijo na dolgu. Vendar pa ne nastane dolg vi – gre za državni dolg. Način delovanja državnih obveznic je naslednji: vlada potrebuje denar za financiranje velikih stroškov, kot so rast in razvoj infrastrukture ter drugi makroekonomski projekti. Javnosti prodaja dolžniške instrumente – obveznice – in v vašo korist doda premijo. To so obresti, plačane na državno obveznico. Obrestna mera je znana vnaprej, zaradi česar so te obveznice stabilna in varnejša naložbena možnost, čeprav z nizkim donosom.
Državne obveznice si predstavljajte kot posojila vladi na dolgi rok. Glede na vlado, ki ji posojate denar, so državne obveznice običajno ena od varnejših naložbenih možnosti. Malo verjetno je, da bo na primer Zvezna rezervna banka ne izpolnila svoje obveznosti odplačevanja posojil. Pri državnih obveznicah obstaja kupon – to je nomenklatura za obresti. Ta finančni instrument s fiksno obrestno mero je varna možnost za vlagatelje. Če se ne želite ukvarjati z nestanovitnostjo valut, kriptovalut, surovin, indeksov, delnic ali ETF-jev, so obveznice varnejša alternativa.
Ko vaša obveznica zapade v 1 letu, 5 letih, 10 letih, 20 letih ali 30 letih +, boste prejeli nazaj glavnico denarja + nabrane letne kupone. Kot primer si oglejte državne obveznice. Ti finančni instrumenti imetnikom obveznic izplačujejo polletne fiksne obresti. Ti dolžniški instrumenti so oproščeni državnih in lokalnih davkov, vendar morate plačati zvezni davek na prejete obresti. Pred kratkim je ameriška vlada začela izdajati 20-letne obveznice, da bi v celoti izkoristila izjemno nizke obrestne mere v ZDA. To vladi pomaga, da si denar poceni izposodi zdaj, preden se obrestne mere dvignejo.
Če želite trgovati z ameriškimi državnimi obveznicami, obstaja uradna borza – TreasuryDirect.gov. To je lahko zapleten postopek, ki zahteva vnos osebnih podatkov in poglobljeno analizo, saj ni jasno, katere možnosti so najboljše ali kako lahko izkoristite njihove prednosti. Na primer, obstajajo varčevalne obveznice serije EE in varčevalne obveznice serije 1. Dandanes so vse ameriške državne obveznice izdane elektronsko – novih papirnatih obveznic se ne prodaja več. Te obveznice je mogoče kupiti tudi prek trgovcev, posrednikov in bank, vendar morda ne boste dobili obveznice, za katero ste se odločili, ali pa bo vrednost obveznice manjša, kot ste pričakovali.

Kakšna je obrestna mera kupona obveznice?

Ne pozabite, da se obrestna mera kupona nanaša na obrestno mero, ki jo vlada plača imetniku obveznice. Če ima obveznica polletno obrestno mero kupona, to pomeni, da bo celotna obrestna mera kupona za leto izplačana v dveh obrokih. Na primer, če je kuponska obrestna mera 2 %, bo obveznica v vrednosti 1000 $ prinesla 20 $ obresti na leto ali 10 $ v dveh polletnih obrokih. Jasno je, da te obrestne mere niso zelo privlačne v primerjavi z donosom, ki ga je mogoče ustvariti s CFD-ji na valute, blagovne CFD-je, delniške CFD-je ali ETF-je. Prednost nakupa in držanja obveznic kot dela vašega naložbenega portfelja je stabilnost, ki jo zagotavljajo. Donos obveznice ne bo nikoli manjši od tistega, kar vam je ponujeno, saj je kuponska obrestna mera fiksna. Plačila s spletne strani TreasuryDirect.gov se izvedejo neposredno na vaš bančni račun.
V preobremenjenem svetu, kjer je malo gotovosti glede prihodnjih donosov, obveznice zagotavljajo določeno stopnjo stabilnosti. Tudi pri obveznicah ni univerzalne politike. Za različne države obstajajo različne vrste obveznic. V Združenih državah Amerike so obveznice znane kot državne obveznice. Imajo različne datume zapadlosti, nekatere potečejo v manj kot enem letu (državne menice), druge potečejo med 1 in 10 leti (državne obveznice), tretje pa potečejo v več kot 10 letih. V Združenem kraljestvu so obveznice znane kot gilts.

Kako trgujem z državnimi obveznicami?

Kot vsak finančni instrument je tudi obveznice mogoče kupovati in prodajati. Vlagatelji, ki že imajo obveznice in bi ta kapital raje uporabili za bolj donosne možnosti, običajno prodajo svoje obveznice z diskontom. Kupec obveznice ob odkupu dobi nazaj celotno vrednost obveznice (glavnico) + obresti, zato je za kupca privlačno kupiti obveznico z diskontom.
Seveda je donosnost za novega kupca privlačnejša, ker dobi obveznico ceneje po isti fiksni obrestni meri. Včasih se z obveznicami trguje s premijo, kjer novi kupec plača več kot prvotni kupec, da dobi enako fiksno obrestno mero.
Če se vam vse to sliši nekoliko zmedeno, obstaja še ena možnost. Z obveznicami CFD-ji lahko trgujete pri XTrade. Naša zmogljiva platforma za trgovanje – WebTrader – je na voljo registriranim trgovcem na osebnih računalnikih, računalnikih Mac in mobilnih napravah. Obveznice CFD-ji so povsem drugačna možnost od tradicionalnih obveznic. Kot prvo, CFD je izveden finančni instrument – ​​sledi ceni obveznic na trgih.
Pravzaprav ne kupujete obveznice, ki bo zapadla pozneje, in s tem plačujete glavnico in obresti. Kupujete pogodbo, ki sledi gibanju cen obveznic na trgih.

Drugače povedano, s CFD-ji na obveznice špekulirate o gibanju cen (gor ali dol) osnovnega finančnega instrumenta. V tem primeru gre za določeno obveznico. Na XTrade.com vam ponujamo široko paleto priljubljenih obveznic, s katerimi lahko špekulirate. Sem spadajo naslednji:

• 5-letna ameriška državna obveznica – 5-letna ameriška državna obveznica
• 10-letna evro obveznica – 10-letna evro obveznica
• Dolgoletna državna obveznica – britanska dolgoletna državna obveznica
• 10-letna ameriška državna obveznica – 10-letna ameriška državna obveznica
• 30-letna ameriška državna obveznica – 30-letna ameriška državna obveznica

Ko trgujete s 5-letno ameriško državno obveznico pri XTrade, boste opazili več različnih elementov. Sem spadajo razpon na enoto, ki je razlika med nakupno in prodajno ceno, odstotek razpona, vzdrževalna marža in finančni vzvod. Za 5-letno državno obveznico in vse druge obveznice, ki so na voljo prek XTrade, so povezani datumi zapadlosti. Ti vam predstavljajo stroške in okno, v katerem lahko sklenete trgovanje.

Kako trgujete s CFD-ji na obveznice?

Obveznice lahko trgujete na dva načina – z nakupom ali prodajo. Če ste optimistični glede prihodnje cene obveznice, bi šli v dolgo pozicijo in jo kupili. To pomeni, da ste optimistični. Če ste pesimistični glede prihodnje cene obveznice, bi šli v kratko pozicijo in jo prodali. To pomeni, da ste naklonjeni.
Stopnja, v kateri se bo vaša ocena izkazala za resnično, določa vaš dobiček ali izgubo. Predpostavimo, da kupite obveznico, morda 5-letno ameriško državno obveznico, v pričakovanju rasti cene. Če je prihodnja cena obveznice višja od trenutne cene, je razlika vaš dobiček. To je standardna paradigma nakupa po nizki ceni, prodaje po visoki ceni.
Če pa pričakujete, da se bo prihodnja cena obveznice znižala, potem obveznico prodate zdaj in jo v prihodnosti odkupite po nižji ceni, s čimer si prisvojite dobiček. Če se cena v prihodnosti dejansko zniža, boste trgovanje zaključili z denarjem s CFD-jem obveznice. Če vas cena obveznice preseneti in se premakne v nasprotno smer, boste odgovorni za razliko. Z drugimi besedami, pri trgovanju boste izgubili denar.
Vredno je poudariti, da vaši dobički ali izgube pri obveznicah niso omejeni na kapital, ki ga vložite v trgovanje. Vzvod vam omogoča, da za odprtje pozicije vložite le 10 % vrednosti trgovanja. Če pa se trgovanje premakne proti vam, ste odgovorni za celoten znesek obveznice, ne le za 10 %, ki ste jih vložili.
Posredniki lahko vztrajajo pri pozivu k kritju, če se trgovanje začne premikati proti vam. Za ohranitev odprte pozicije bo potreben kapital, sicer se bo pozicija zaprla in vaš vloženi znesek bo izgubljen. Mimogrede, zahtevo po kritju je enostavno izračunati, če imate določeno vrednost vzvoda. V tem primeru je vzvod 10:1 = 1/10 zahteve po kritju.

Zakaj so CFD obveznice na voljo z vzvodom?

Vzvod pomnoži trgovalno moč vašega kapitala. V primeru 5-letne ameriške državne obveznice je na voljo vzvod 10:1. To pomeni, da lahko za vsak 1 $ vašega denarja trgujete z 5-letnimi ameriškimi državnimi obveznicami v vrednosti 10 $. To tudi za večkratnik 10 zmanjša kapital, ki ga morate vložiti v posamezno trgovanje.
V nekem smislu deluje kot učinkovita strategija diverzifikacije portfelja. Izjemno tvegano je, da preveč kapitala koncentrirate v peščici sredstev. Z uporabo vzvodnih poslov lahko svoj kapital razporedite v različne finančne instrumente, kot so CFD forex, CFD delnice, CFD indeksi, CFD ETF in CFD obveznice.
Ko špekulirate o gibanju cene obveznice, z uporabo vzvodnih poslov dopuščate tudi možnost povečanja dobička. Čeprav manjšina trgovcev dejansko konča z denarjem s CFD-ji, lahko skrbno in metodično načrtovanje z uporabo tehnične in temeljne analize izboljša razmerje med dobitki in izgubami. Špekulacije so izziv, še posebej ker imajo finančni trgi nenavadno sposobnost presenetiti tudi najbolj preudarne trgovce.

Ali obstaja tveganje pri trgovanju z obveznicami?

Čeprav obveznice podpira vlada, pri trgovanju z obveznicami vedno obstaja določena stopnja tveganja. Kot prvo, cena vsega sčasoma narašča – to je znano kot inflacija. Ko vam bo v prihodnosti vrnjena vaša začetna naložba – nominalna vrednost obveznice, zagotovo ne bo imela enake kupne moči kot takrat, ko ste jo plačali.
Pravo vprašanje je, ali bodo inflacijske sile zmanjšale obresti in izničile morebitne dobičke, ki ste jih ustvarili. Če morate obveznico prodati pred zapadlostjo, je v igri obrestno tveganje. Zato je trgovanje s CFD-ji veliko bolj smiselno. Gre za kratkoročno možnost, ki odpravlja inflacijsko tveganje in vam omogoča, da preprosto špekulirate o gibanju cen navzgor ali navzdol.
Še ena pomembna točka za zaključek teme trgovanja z obveznicami in obrestnih mer. Obstaja obratna sorazmernost med ceno obveznice in obrestno mero. Ko so obrestne mere visoke ali naraščajo, so cene obveznic nizke.
Ko so obrestne mere nizke ali padajo, so cene obveznic visoke. Ker je obrestna mera – kuponska obrestna mera – za obveznico fiksna, bodo padajoče obrestne mere povečale povpraševanje po obveznicah. Po enakem principu so fiksne obrestne mere manj privlačne, ko se obrestne mere zvišujejo, kar znižuje ceno obveznice!