Obchodovanie s cudzími menami, tiež známe ako devízový trh, je najväčšou komerčnou arénou na svete s likviditou trhu, ktorá denne presahuje 5 biliónov dolárov. Rozmanitosť a jednoduchosť začatia obchodov motivuje profesionálov, ktorí zabezpečujú miliardové pozície, aj jednotlivcov, ktorí využívajú vreckové. Využívanie tejto trhoviska motivuje vyhýbanie sa riziku aj špekulácie.

Ako prvý krok vám komplexné pochopenie terminológie a štruktúry trhu v oblasti obchodovania s cudzími menami umožní analyzovať význam a nuansy rozsiahlych dostupných trhových komentárov. Meny sa obchodujú a hodnotia ako páry: jedna denominovaná v druhej. Obchody s americkým dolárom predstavujú obchody s najvyšším objemom, pričom pár americký dolár/euro ($/€) tvorí približne 24 % z celkového objemu, jen/americký dolár 19 % a americký dolár/všetky ostatné meny 27 % – podľa údajov newyorského Fedu:

Americký dolár zostáva dominantnou protistranou v obchodovaní s menami na devízovom trhu

V každej devízovej transakcii na devízovom trhu súčasne kupujete jednu menu a predávate druhú. Ceny sa vo všeobecnosti uvádzajú v bázických bodoch alebo „pipoch“, čo je najnižšia možná zmena ceny meny. Väčšina týchto menových párov sa oceňuje na štyri desatinné miesta. Čitateľ zlomku sa označuje ako „základná mena“, zatiaľ čo menovateľ je „kotovaná mena“.

Existujú riziká spojené s obchodovaním s devízami?

• Začínajúci obchodníci musia pochopiť riziko spojené s obchodovaním s maržou. Úspešní obchodníci chápu, že pákový efekt poskytovaný nadmernými maržami – až 400:1 pre CFD – sa najlepšie využíva na diverzifikáciu portfólia, čím sa minimalizuje riziko akéhokoľvek jednotlivého obchodu. Začiatočníci by mali obmedziť svoju expozíciu voči stratám na akejkoľvek konkrétnej pozícii na maximálne 2 % svojho portfólia. So skúsenosťami sa táto hranica môže zvýšiť na 5 %.
• Obchodovanie s devízami, rovnako ako každé trvalé trhové úsilie, si vyžaduje mentálnu disciplínu a agilitu. Otvorené pozície si vyžadujú neustále monitorovanie. Keď máte „kožu v hre“, nemôžete byť „na obede“. Okrem toho trhy dynamicky reagujú na celé spektrum fundamentálnych správ, od zmien úrokových sadzieb až po prchavý „konsenzus“ kľúčových hráčov. A individuálny obchodník musí byť voči nim dostatočne citlivý a proaktívny.
• Dobrá stratégia obchodovania s cudzími menami zahŕňa technickú analýzu, imputáciu obchodovateľných informácií do minulých cenových pohybov finančných nástrojov. Zatiaľ čo odborníci sa líšia v interpretácii, význame a hĺbke rôznych vzorcov cenových pohybov, dôležitosť tohto prístupu pri určovaní ceny nemožno ignorovať. Jednou z potenciálne úspešných stratégií obchodovania na forexe je nakupovať prielomy smerom nahor z obchodného rozpätia a predávať prielomy smerom nadol. Nasledovanie davu na finančných trhoch je dlhodobo úspešnou investičnou stratégiou, pretože triedy aktív, ktoré začnú rásť, naďalej rastú viac ako klesajú a naopak, čo potvrdzuje sklon investorov naháňať výkonnosť a nachádzať pohodlie v stáde.
• Každý trhový nástroj má svoju vlastnú sadu nástrojov, ktoré vám pomôžu automatizovať implementáciu vášho rozhodnutia, a odporúča sa plné využitie týchto možností. Napríklad väčšina nástrojov umožňuje stop príkazy (na účely obmedzenia strát a garancie zisku), čo je nevyhnutný nástroj v obchodnom arzenáli každého.