Ca parte a unui efort de diversificare adecvat, investitorii gândesc din ce în ce mai mult la nivel global atunci când fac alocări de active în portofoliu, iar investițiile în valută străină devin din ce în ce mai populare. Traderii experimentați au recunoscut de mult timp că asigurarea împotriva riscului țării de origine este o componentă esențială într-o strategie de investiții echilibrată. Principiul diversificării se aplică nu numai țărilor instabile sau mici, unde riscurile politice și economice sunt reale și palpabile. Factorii ciclici și specifici activelor afectează toate clasele de randamente ale investițiilor, iar participanții la piață sunt stimulați să includă în deținerile lor cât mai multe instrumente independente posibil. Această prudență se extinde la investițiile denominate în valută străină. Ca în cazul oricărui vehicul de investiții, traderii trebuie să înțeleagă și să se adapteze la caracteristicile specifice ale acestei piețe înainte de a profita de oportunitățile acesteia.
Înainte de a începe să investiți în valută străină
Expunerea la risc implică o serie de componente. Prima dintre acestea este riscul suveran/național. Deschiderea unui cont bancar străin denominat în moneda respectivă este de obicei cea mai eficientă modalitate de a vă expune exclusiv riscului de suveranitate. De obicei, asigurarea depozitelor bancare minimizează toate celelalte riscuri, dar investitorii ar trebui totuși să se familiarizeze cu specificul țării și al instituției pentru a se asigura că depozitele lor sunt acoperite de riscuri.
Achiziționarea de instrumente de datorie în valută este o altă modalitate atât de a profita din forex, cât și de a primi un flux de venituri din rambursările dobânzilor. Obligațiunile de calitate ale țărilor importante tind să fie lichide și sigure, reducând la minimum necesitatea de a lua în considerare considerații suplimentare de risc. Cu toate acestea, instrumentele tranzacționabile care nu sunt deținute până la scadență sunt supuse unei componente de risc al ratei dobânzii în prețul lor. Achiziționarea de titluri de valoare aproape de data scadenței (mai puțin de un an) este o modalitate de a minimiza acest risc.
Investițiile în valută și tranzacționarea valutară permit persoanelor să își diversifice riscul portofoliului.
Cel mai eficient mijloc de a introduce în portofoliul dumneavoastră riscul de fluctuație a cursului de schimb valutar este prin tranzacționarea forex cu marjă (până la 400:1 cu CFD-uri). Riscul Forex este, prin definiție, fluctuația valorii unei monede (moneda de bază la numărător) față de o alta (moneda la numitor) sau o altă monedă (moneda la cotație la numitor). Pe scurt, adoptați un pariu direcțional pe pereche. Această amplificare a efectului de levier de neegalat necesită vigilență, expertiză și determinare din partea traderului, specifice pieței Forex. Sunt necesare strategii și atenție, astfel încât amplificarea marjei disponibile pentru profituri să nu se transforme în pierderi.
Principalul determinant fundamental al valorilor monedelor la un moment dat sunt așteptările privind ratele dobânzii relative viitoare. Așteptările privind o creștere a ratelor dobânzii contribuie la un câștig al valorii monedei, deoarece investitorii se așteaptă ca randamentul instrumentelor fixe să fie relativ mai valoros decât înainte.
Alți factori de importanță primordială sunt bonitatea economiei, măsurată printr-o varietate de parametri generali, atât economici, cât și politici. În plus, activele intangibile, cum ar fi sentimentul pieței și indicatorii tehnici, pot juca roluri exagerate în stabilirea considerațiilor privind cursul de schimb.
Profesioniștii folosesc numeroase formule și cadre pentru a evalua dacă monedele sunt subevaluate sau supraevaluate. În mod previzibil, niciun sistem nu funcționează în toate situațiile și chiar și jucătorii consacrați de pe piață, cu resurse practic nelimitate, facilitează algoritmi de viteză automatizați pentru extragerea profitului chiar și din cele mai mici și mai scurte oportunități doar minimal.
Din păcate, „cum să tranzacționezi forex” este un subiect de o subtilitate și nuanță infinită. În orice moment, piața poate reacționa ca o comoară la presiunea psihologică, în timp ce apoi se întoarce instantaneu pentru a digera detalii economice arcane. Tranzacționarea forex oferă o diversificare unică pentru orice portofoliu și, cu grijă, diligență și determinare, traderii individuali pot face ca investiția să merite.
Acestea sunt numeroasele concepte pe care un investitor nou trebuie să le ia în considerare atunci când investește în valută străină. Prin diversificarea în afara portofoliului țării tale de origine, te asiguri că averea ta supraviețuiește oricărui șoc neobișnuit din țara ta de origine.
