ETF on pörssinoteerattu rahasto (ETF), joka sisältää arvopaperikorin. Tarkemmin sanottuna ETF mittaa markkinaryhmän tai olemassa olevan markkinan kehitystä. Yhä useammat kauppiaat ja sijoittajat kääntyvät ETF-rahastojen puoleen hajauttaakseen salkkujaan. Kohde-etuutena olevat rahoitusinstrumentit – ETF:n ydinkomponentit – ovat helposti saatavilla keskitetyissä pörsseissä. ETF:illä käydään kauppaa (ostetaan ja myydään) pörssissä. ETF:n hinta määräytyy suoraan kysynnän ja tarjonnan perusteella.
ETF:illä käydään kauppaa samalla tavalla kuin osakkeilla, koska niitä ostetaan ja myydään päivän mittaan jatkuvasti muuttuviin hintoihin. Pörssinoteeratut rahastot (ETF:t) vaihtelevat rahaston sijoituspainotuksen mukaan. On olemassa kiinteätuottoisia ETF:iä, joita yleensä hoidetaan aktiivisesti ja jotka keskittyvät joukkovelkakirjoihin. On olemassa aktiivisia osake-ETF:iä, joissa salkunhoitaja osallistuu aktiivisesti ETF:n osien hallintaan. On myös olemassa niche-ETF-rahastoja, jotka voivat seurata Russell 2000 -indeksiä tai S&P 500 -indeksin osajoukkoja. Hajautetut passiiviset osake-ETF-rahastot seuraavat vertailuindeksejä, kuten S&P 500 -indeksiä. ETF-rahastot voivat esimerkiksi seurata tiettyjä sektoreita, kuten terveydenhuoltoa, energiaa tai maataloutta, tai tiettyjä hyödykkeitä, kuten raakaöljyä, kultaa tai Yhdysvaltain dollaria.
ETF-kaupankäynti tarjoaa kauppiaille monia etuja. Ensinnäkin saat kaiken sijoitusrahastojen kautta saatavilla olevan hajautuksen (laajan altistuksen) paljon alhaisemmilla kustannuksilla. Lisäksi ETF-rahastoja on saatavilla reaaliaikaisilla hinnoitteluperusteilla. Kaikkia ETF-rahastoja käydään kauppaa keskitetyissä pörsseissä, kuten NASDAQissa tai NYSE:ssä. Välittäjäsi helpottaa kaupankäyntiä puolestasi. Toisin kuin yleisesti luullaan, ETF-kaupankäynti ei ole täysin uusi ala – voit käydä niillä kauppaa aivan kuten osakkeilla. Osta, kun sinulla on nousutrendiodotukset, ja myy, kun sinulla on laskutrendiodotukset. XTradein CFD-ETF-rahastojen avulla voit tehdä juuri niin, mutta lisää siitä myöhemmin!
Koska näillä rahoitusvälineillä käydään kauppaa virallisessa pörssissä ja ne ovat myös rahastoja, jotka koostuvat kymmenistä osakkeista ja/tai joukkovelkakirjoista, ne toimivat samalla tavalla kuin indeksirahastot. Kauppiaat ja sijoittajat rakastavat ETF-rahastoja, koska ne ovat loistava hajautusvaihtoehto ja täysin läpinäkyviä. Et sijoita yhteen osakkeeseen, vaan tunnettuun osakeryhmään. Tämä on paljon turvallisempaa, koska yhden osakkeen väärä käänne ei voi upottaa koko ETF-omistustasi. Tämä on myös tehokas riskinhallintastrategia. Ehkä yksi ETF-kaupankäynnin jännittävimmistä puolista on "toimet pois" -lähestymistapa. ETF-rahastoista huolehtivat rahastonhoitajat; ostat tai myyt ETF:n ja annat heidän huolehtia rahastoon sisällytettävistä ydinkomponenteista.
Mitä eroa on ETF:illä ja sijoitusrahastoilla?
Ensinnäkin sijoitusrahasto vaatii huomattavan alkusijoituksen. ETF vaatii vain yhden ETF-osakkeen ostamisen. Sijoitusrahastot toteutetaan tyypillisesti kerran päivässä markkinoiden sulkeuduttua, mutta ETF:illä voi käydä kauppaa koko päivän ja pidempinä aukioloaikoina. Sijoitusrahastot toteuttavat toimeksiannot tyypillisesti 1–2 arkipäivän kuluessa, kun taas ETF:t yleensä toteuttavat toimeksiannot kahden arkipäivän kuluttua. ETF:t ja sijoitusrahastot eroavat toisistaan lyhyeksimyyntien, rajahintatoimeksiantojen ja stop-toimeksiantojen suhteen. Vaikka sijoitusrahastot eivät salli näitä toimeksiantoja, ETF:t sallivat. Sijoitusrahastoja hallinnoivat ammattimaiset rahastonhoitajat. He kokoavat tuotesalkun ja saavat sijoittajat sijoittamaan rahaa sijoitusrahastoihin. Kun ostat sijoitusrahaston, olet suorassa vuorovaikutuksessa rahaston kanssa. ETF:n kanssa on olemassa jälkimarkkinat.
ETF:t sopivat myös paremmin aktiivisille kauppiaille. Rekisteröityneenä asiakkaana XTrade:ssa ETF:t ovat ehdottomasti ensisijainen valinta. Voit ostaa ja myydä ETF:iä omaan tahtiisi ilman, että sinun tarvitsee pitää niitä pitkällä aikavälillä. ETF:t voivat seurata vertailuindeksiä passiivisena sijoituksena, tai niitä voidaan hallinnoida aktiivisesti ja ne voivat ylittää vertailuindeksit. Onneksi kuka tahansa voi aloittaa ETF-kaupankäynnin niinkin pienellä summalla kuin 1 dollarilla, ja saatavilla on myös murto-osakkeita. ETF:ien nettovarallisuusarvo (NAV) lasketaan kaupankäyntipäivän lopussa. Sijoitusrahastojen ja ETF:ien välillä on toinenkin huomattava ero – hinnoittelu. ETF:ien hinnat muuttuvat jatkuvasti. Sijoitusrahastojen hinnat pysyvät samoina päivän aikana, ja hinnat arvioidaan uudelleen päivän päättyessä. Sijoitusrahastoissa ei ole osto-/myyntihintaeroja, mutta ETF-rahastoissa on.
Perinteisillä välittäjillä ETF-rahastoilla voi käydä kauppaa markkinahintatoimeksiannoilla tai rajahintatoimeksiannoilla. On myös mahdollista asettaa stop-limit- ja stop-loss-toimeksiantoja Fill or Kill- tai Immediate Fill or Cancel -optioilla. ETF-rahastoilla ei ole myyntikuluja, mutta verkossa toteutetuista kaupoista peritään palkkioita. Yhdysvalloissa ETF-kaupankäynti päättyy klo 16.00 EST (Eastern Standard Time), mutta voit varmasti jatkaa ETF-kaupankäyntiä myös aukioloaikojen ulkopuolella, jolloin osto-/myyntihintaero on suurempi. Voit käydä CFD-ETF-kauppaa WebTraderin avulla PC:llä, Macilla, mobiililaitteella tai tabletilla – aivan kuten haluat.
Mitkä ovat ETF-kaupankäynnin edut XTrade:lla?
XTrade on johtava online-kaupankäyntialusta ETF:ille. Pörssinoteerattujen rahastojemme valikoima kattaa laajan valikoiman markkinoitavia arvopaperituotteita. ETF:t seuraavat monien rahoitusvälineiden, kuten indeksien, hyödykkeiden, valuuttojen ja joukkovelkakirjojen, hinnoittelua. ETF:mme ovat palkkiovapaita ja niissä on kiinteät spreadit. XTrade ETF:ien palkkiorakenne on seuraava:
- Ei talletusmaksuja.
- Ei nostomaksuja.
- Klo 22.00 GMT jälkeen avoinna pidettäviin ETF:iin sovelletaan tililtä vähennettäviä rahoituspreemioita.
- Jos kaupankäyntiä ei ole tapahtunut kolmeen kuukauteen, passiivisuusmaksu on enintään 50 dollaria kuukaudessa.
- Jos tili on ollut passiivinen yli vuoden, passiivinen tili veloitetaan enintään 100 dollarin kuukausittaisesta ylläpitomaksusta.
Indeksi-ETF:t XTrade:lla sisältävät seuraavat indeksit:
Lisätietoja indeksi-ETF:istä saat napsauttamalla tätä.
Hyödyke-ETF:t XTrade:lla sisältävät seuraavat:
Lisätietoja hyödyke-ETF:istä saat napsauttamalla tätä.
Miten CFD-ETF:llä käydään kauppaa?
Kun tarkastelet jotakin ETF-rahastoistamme, ensimmäinen päätöksesi on, ostatko vai myytkö CFD-ETF:n. Jos pörssinoteeratun rahaston tekninen ja taloudellinen analyysisi on nousutrendissä (odotat hintojen nousevan), ostaisit ETF:n. Jos sitä vastoin analyysisi antaa ymmärtää, että indeksikurssi laskee, myyt ETF:n. Tämä tarkoittaa, että olet laskutrendissä. Kuten MSCI Brazil ETF:stä voi päätellä, vipuvaikutus on 10:1. Tämä on tärkeää, koska se osoittaa, kuinka paljon ostovoimaa jokaisella sijoittamallasi dollarilla on tässä tietyssä ETF:ssä. 1 000 dollarilla saisit jopa 10 000 dollaria vipuvaikutteista kauppaa. Vipuvaikutusta on tietenkin käytettävä varoen. Ylisuuret voitot nousun suuntaan ja tappiot laskun suuntaan ovat varmasti mahdollisia.
CFD on hinnanerosopimus (Contract for Difference). Se on johdannaisinstrumentti, jonka hinta johdetaan ETF:n osatekijöistä. Kun käyt kauppaa CFD-ETF:illä, et osta näiden yritysten varsinaisia osakkeita etkä hanki omistusoikeutta näihin yrityksiin. Käyt yksinkertaisesti kauppaa sopimuksella, joka perustuu analyysiisi tulevasta hintakehityksestä. Yhdestä positiosta käsin pääset käsiksi laajaan rahoitusmarkkinaan. Näitä ovat hyödykkeet, indeksit, joukkovelkakirjat ja osakkeet. Vivutettujen kauppojen ansiosta pääomasi työskentelee paljon kovemmin puolestasi CFD-ETF:ien kanssa. Se tarkoittaa myös sitä, että voit hajauttaa sijoitussalkkuasi hajauttamalla rajallista pääomaasi erityyppisiin rahoitustuotteisiin. Yhdessä CFD-indeksit, CFD-hyödykkeet, CFD-valuutta, CFD-joukkovelkakirjat ja CFD-ETF:t kattavat laajan poikkileikkauksen markkinoista.
XTrade helpottaa markkina-altistuksesi lisäämistä vipuvaikutuksen avulla. Perinteiset sijoitusvaihtoehdot edellyttävät, että käytät ETF:n täyttä arvoa omalla pääomallasi. Vivutetun kaupankäynnin kanssa tilanne on toinen. XTrade-ratkaisu vaatii indekseille vain 10 %:n marginaalin ja hyödykkeille 2 %:n marginaalin. Tämä tarkoittaa, että jos haluat käydä kauppaa 1 000 dollarin arvosta MSCI Brazil ETF:iä, pääomavaatimuksesi on 100 dollaria etukäteen. Jos haluat käydä kauppaa 1 000 dollarin arvosta USO-Oil Fund ETF:ää, pääomasijoituksesi on 20 dollaria etukäteen. Kun CFD on aktiivinen, vakuusvaatimus voidaan vaatia, jos kauppa alkaa liikkua vastakkaiseen suuntaan (sinua vastaan). Tämä tarkoittaa, että tililläsi olevaa pääomaa käytetään kaupan avoimena pitämiseen tai avoin positio suljetaan.
Mitkä ovat suosituimmat ETF:t?
Keskitetyissä pörsseissä, kuten NYSE:ssä ja NASDAQ:ssa, on lukuisia ETF:iä. Suosittuja vaihtoehtoja ovat iShares US Energy ETF, iShares Core S&P 500 ETF, Global X Cannabis ETF, Vanguard Total International Stock ETF, SPDR Gold Shares, SPDR S&P 500 ETF Trust, Invesco QQQ Trust ja Vanguard FTSE Emerging Markets ETF. ETF:ien suosiota voidaan arvioida hallinnoitavien varojen (AUM) perusteella. Suurimmat rahastot herättävät yleensä eniten kiinnostusta kauppiaiden keskuudessa. ETF:ien kohdalla on usein eroja osatekijöiden nettovarallisuuden (NAV) ja rahaston markkina-arvon välillä. Tämä johtaa preemioihin ja alennuksiin kaupankäyntihinnassa.
Mikä ETF sopii sinulle parhaiten?
Ymmärrämme, että tuhansien ETF:ien joukosta valitseminen voi olla ylivoimaista. Siksi olemme valinneet muutamia indeksi-ETF:iä ja hyödyke-ETF:iä rajataksemme näkökulmaa. Kun haluat käydä kauppaa ETF:llä (ostaa tai myydä), ota aina huomioon seuraavat tekijät:
- ETF-altistus vivutuksella
- Johdannais-ETF:t tai fyysiset ETF:t
- ETF:n markkina-arvo
- Hallinnoitavat varat
- Riskinottohalukkuutesi määrää haluamasi ETF:n
ETF:iä on monia erityyppisiä luettelemiemme lisäksi. Näitä ovat maantieteelliset ETF:t, sektori-ETF:t, toimiala-ETF:t, valuutta-ETF:t, käänteiset/lyhyet ETF:t, vivutetut ETF:t ja vastaavat. Koska keskitymme rajoittuu indekseihin ja hyödykkeisiin, voit hienosäätää ymmärrystäsi näistä markkinoista rahoitussalkkuasi varten. ETF-kaupankäynti johdannaisilla, kuten CFD-sopimuksilla, voi olla hyödyllistä, kunhan teet oikeat valinnat.
On viisasta tehdä kaikki tarvittava tutkimus ennen osto- tai myyntitoimeksiantojen tekemistä CFD-sopimuksilla. Käytä vipuvaikutusta huolellisesti voittojen kasvattamiseksi ja vältä tappioita. Muista, että tappiot lasketaan position koko arvon perusteella, ei pelkästään kaupan aloittamiseen vaadittavan marginaalin perusteella. Käytä tehokkaita riskienhallintastrategioita, ja ajan myötä käyt ETF-kauppaa kuin mestari.
