Εμπορευτείτε κρατικά ομόλογα με την υπηρεσία της XTrade

Τα κρατικά ομόλογα είναι χρηματοοικονομικά μέσα που βασίζονται σε χρέος. Ωστόσο, δεν δημιουργείτε χρέος - το κρατικό χρέος. Ο τρόπος λειτουργίας των κρατικών ομολόγων είναι ο εξής: η κυβέρνηση χρειάζεται χρήματα για να χρηματοδοτήσει μεγάλα έξοδα, όπως η ανάπτυξη υποδομών και άλλα μακροοικονομικά έργα. Πωλεί χρεόγραφα στο κοινό - ομόλογα - και προσθέτει ένα ασφάλιστρο προς όφελός σας. Αυτός είναι ο τόκος που καταβάλλεται στο κρατικό ομόλογο. Το επιτόκιο είναι γνωστό εκ των προτέρων, καθιστώντας τα μια σταθερή και ασφαλέστερη επενδυτική επιλογή, αν και με χαμηλή απόδοση.
Σκεφτείτε τα κρατικά ομόλογα ως δάνεια προς την κυβέρνηση μακροπρόθεσμα. Ανάλογα με την κυβέρνηση στην οποία δανείζετε τα χρήματά σας, τα κρατικά ομόλογα είναι συνήθως μια από τις ασφαλέστερες διαθέσιμες επενδυτικές επιλογές. Είναι απίθανο η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ, για παράδειγμα, να αθετήσει την υποχρέωσή της να αποπληρώσει τα δάνειά της. Με τα κρατικά ομόλογα, υπάρχει ένα κουπόνι - αυτή είναι η ονοματολογία για τους τόκους. Αυτό το χρηματοοικονομικό μέσο σταθερού επιτοκίου αποτελεί μια ασφαλή επιλογή για τους επενδυτές. Αν δεν θέλετε να αντιμετωπίσετε την αστάθεια του συναλλάγματος, των κρυπτονομισμάτων, των εμπορευμάτων, των δεικτών, των μετοχών ή των ETF, τα ομόλογα αποτελούν μια ασφαλέστερη εναλλακτική λύση.
Μόλις το ομόλογό σας λήξει (λήξει) σε 1 έτος, 5 έτη, 10 έτη, 20 έτη ή 30 έτη και άνω, θα λάβετε πίσω το κεφάλαιο των χρημάτων σας + τα συσσωρευμένα ετήσια κουπόνια. Για παράδειγμα, εξετάστε τα ομόλογα του Δημοσίου. Αυτά τα χρηματοοικονομικά μέσα πραγματοποιούν εξαμηνιαίες πληρωμές σταθερού επιτοκίου στους ομολογιούχους. Αυτά τα χρεόγραφα εξαιρούνται από την κρατική και τοπική φορολογία, αλλά πρέπει να πληρώσετε ομοσπονδιακή φορολογία για τους τόκους που λαμβάνετε. Πρόσφατα, η κυβέρνηση των ΗΠΑ άρχισε να εκδίδει 20ετή ομόλογα για να επωφεληθεί πλήρως από τα εξαιρετικά χαμηλά επιτόκια στις ΗΠΑ. Αυτό βοηθά την κυβέρνηση να δανειστεί χρήματα φθηνά τώρα, πριν αυξηθούν τα επιτόκια.
Αν επιθυμείτε να κάνετε συναλλαγές με ομόλογα του Δημοσίου των ΗΠΑ, υπάρχει ένα επίσημο χρηματιστήριο - TreasuryDirect.gov. Μπορεί να είναι μια περίπλοκη διαδικασία που απαιτεί την εισαγωγή προσωπικών πληροφοριών και τη διεξαγωγή εις βάθος ανάλυσης, καθώς δεν είναι σαφές ποιες επιλογές είναι οι καλύτερες ή πώς μπορείτε να επωφεληθείτε από αυτές. Για παράδειγμα, υπάρχουν τα Ομόλογα Αποταμίευσης Σειράς EE και τα Ομόλογα Αποταμίευσης Σειράς 1. Σήμερα, όλα τα κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ εκδίδονται ηλεκτρονικά - δεν πωλούνται πλέον νέα χάρτινα ομόλογα. Είναι επίσης δυνατή η αγορά αυτών των ομολόγων μέσω διαπραγματευτών, μεσιτών και τραπεζών, αλλά ενδέχεται να μην λάβετε το ομόλογο που επιλέξατε ή η αξία του ομολόγου μπορεί να είναι μικρότερη από την αναμενόμενη.

Ποιο είναι το Επιτόκιο Κουπονιού Ομολόγου;

Υπενθυμίζεται ότι το επιτόκιο κουπονιού αναφέρεται στο επιτόκιο που καταβάλλει η κυβέρνηση στον κάτοχο του ομολόγου. Εάν το ομόλογο έχει εξαμηνιαίο επιτόκιο κουπονιού, αυτό σημαίνει ότι το πλήρες επιτόκιο κουπονιού για το έτος θα καταβληθεί σε δύο δόσεις. Για παράδειγμα, εάν υπάρχει επιτόκιο κουπονιού 2%, τότε ένα ομόλογο 1000 δολαρίων θα αποδίδει τόκους 20 δολαρίων ετησίως ή τόκους 10 δολαρίων σε δύο εξαμηνιαίες δόσεις. Σαφώς, αυτά τα επιτόκια δεν είναι πολύ ελκυστικά σε σύγκριση με την απόδοση που μπορεί να δημιουργηθεί με CFDs forex, CFDs εμπορευμάτων, CFDs μετοχών ή CFDs ETF. Το όφελος από την αγορά και διακράτηση ομολόγων ως μέρος του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου είναι η σταθερότητα που παρέχουν. Δεν υπάρχει περίπτωση η απόδοση των ομολόγων να είναι μικρότερη από αυτήν που σας προσφέρεται, καθώς το επιτόκιο κουπονιού είναι σταθερό. Οι πληρωμές από το TreasuryDirect.gov γίνονται απευθείας στον τραπεζικό σας λογαριασμό.
Σε έναν κόσμο με ανατροπές όπου υπάρχει μικρή βεβαιότητα για τις μελλοντικές αποδόσεις, τα ομόλογα παρέχουν ένα βαθμό σταθερότητας. Δεν είναι μια ενιαία πολιτική για όλα τα ομόλογα. Υπάρχουν διαφορετικοί τύποι ομολόγων για διαφορετικές χώρες. Στις Ηνωμένες Πολιτείες, τα ομόλογα είναι γνωστά ως κρατικά ομόλογα. Έχουν διαφορετικές ημερομηνίες λήξης, με ορισμένα να λήγουν σε λιγότερο από 1 έτος (γραμμάτια του Δημοσίου), άλλα να λήγουν μεταξύ 1-10 ετών (γραμμάτια του Δημοσίου) και άλλα να λήγουν σε περισσότερα από 10 χρόνια. Στο Ηνωμένο Βασίλειο, τα ομόλογα είναι γνωστά ως gilts.

Πώς μπορώ να κάνω συναλλαγές με κρατικά ομόλογα;

Όπως κάθε χρηματοπιστωτικό μέσο, ​​τα ομόλογα μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν. Οι επενδυτές που έχουν ήδη ομόλογα και θα προτιμούσαν να χρησιμοποιήσουν αυτό το κεφάλαιο σε πιο επικερδείς επιλογές συνήθως πωλούν τα ομόλογά τους με έκπτωση. Ο αγοραστής του ομολόγου λαμβάνει πίσω την πλήρη αξία του ομολόγου (το κεφάλαιο) κατά την εξαγορά συν τους τόκους, επομένως είναι ελκυστικό για έναν αγοραστή να αγοράσει ομόλογο με έκπτωση.
Φυσικά, η απόδοση είναι πιο ελκυστική για τον νέο αγοραστή επειδή παίρνει το ομόλογο σε χαμηλότερη τιμή με το ίδιο σταθερό επιτόκιο. Μερικές φορές, τα ομόλογα διαπραγματεύονται με premium, όπου ο νέος αγοραστής πληρώνει περισσότερα από τον αρχικό αγοραστή για να λάβει το ίδιο, σταθερό επιτόκιο.
Αν όλα αυτά σας ακούγονται λίγο μπερδεμένα, υπάρχει μια άλλη επιλογή. Μπορείτε να κάνετε συναλλαγές CFD ομολόγων στο XTrade. Η ισχυρή πλατφόρμα συναλλαγών μας – WebTrader - είναι άμεσα διαθέσιμη σε εγγεγραμμένους επενδυτές σε PC, Mac και κινητές συσκευές. Τα CFD ομολόγων είναι μια εντελώς διαφορετική επιλογή από ένα παραδοσιακό ομόλογο. Καταρχάς, το CFD είναι ένα παράγωγο – παρακολουθεί την τιμή των ομολόγων στις αγορές.
Δεν αγοράζετε στην πραγματικότητα το ομόλογο που θα λήξει σε μεταγενέστερο χρονικό σημείο και δεν πληρώνετε το κεφάλαιο + τους τόκους. Αυτό που αγοράζετε είναι ένα συμβόλαιο που παρακολουθεί τις κινήσεις των τιμών των ομολόγων στις αγορές.

Με άλλα λόγια, με τα CFD ομολόγων κάνετε εικασίες σχετικά με τις κινήσεις των τιμών (προς τα πάνω ή προς τα κάτω) του υποκείμενου χρηματοοικονομικού μέσου. Σε αυτήν την περίπτωση, πρόκειται για το συγκεκριμένο ομόλογο. Στο XTrade.com προσφέρουμε μια μεγάλη γκάμα δημοφιλών ομολόγων για να κάνετε κερδοσκοπία. Αυτά περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

• 5ετές ομολογιακό δάνειο ΗΠΑ – το 5ετές ομολογιακό δάνειο των ΗΠΑ
• 10ετές Euro Bund – το 10ετές Euro Bund
• Χρυσό ομολογιακό δάνειο – το χρυσοποίκιλτο ομολογιακό δάνειο του Ηνωμένου Βασιλείου
• 10ετές ομολογιακό δάνειο ΗΠΑ - το 10ετές ομολογιακό δάνειο των ΗΠΑ
• 30ετές ομολογιακό δάνειο ΗΠΑ – το 30ετές ομολογιακό δάνειο των ΗΠΑ

Όταν κάνετε συναλλαγές με το 5ετές ομολογιακό δάνειο των ΗΠΑ στην XTrade, θα παρατηρήσετε πολλά διαφορετικά στοιχεία στην παιχνίδι. Αυτά περιλαμβάνουν το spread ανά μονάδα, το οποίο είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής αγοράς και της τιμής πώλησης, το ποσοστό spread, το περιθώριο συντήρησης και τη μόχλευση. Υπάρχουν ημερομηνίες λήξης που σχετίζονται με το 5ετές ομόλογο και όλα τα άλλα ομόλογα που διατίθενται μέσω του XTrade. Αυτές σας παρουσιάζουν κόστος και ένα παράθυρο εντός του οποίου μπορείτε να πραγματοποιήσετε μια συναλλαγή.

Πώς πραγματοποιείτε συναλλαγές CFD ομολόγων;

Υπάρχουν δύο τρόποι για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές ομολόγων - Αγορά ή Πώληση. Εάν είστε αισιόδοξοι για τη μελλοντική τιμή του ομολόγου, θα τοποθετηθείτε Long στο ομόλογο και θα το αγοράσετε. Αυτό σημαίνει ότι είστε αισιόδοξοι. Εάν είστε απαισιόδοξοι για τη μελλοντική τιμή του ομολόγου, θα τοποθετηθείτε Short στο ομόλογο και θα το πουλήσετε. Αυτό σημαίνει ότι είστε bearish.
Ο βαθμός στον οποίο η εκτίμησή σας αποδεικνύεται αληθής καθορίζει το κέρδος ή τη ζημία σας. Ας υποθέσουμε ότι αγοράζετε ένα ομόλογο, ίσως ένα 5ετές αμερικανικό ομόλογο στο παρόν, με την προσδοκία ανατίμησης. Εάν η μελλοντική τιμή του ομολόγου είναι υψηλότερη από την τρέχουσα τιμή, η διαφορά είναι το κέρδος σας. Αυτό είναι ένα τυπικό παράδειγμα αγοράς χαμηλής πώλησης υψηλής τιμής.
Από την άλλη πλευρά, εάν αναμένετε ότι η μελλοντική τιμή του ομολόγου θα μειωθεί, τότε πουλάτε το ομόλογο τώρα και το αγοράζετε πίσω σε φθηνότερη τιμή στο μέλλον, βάζοντας στην τσέπη το κέρδος. Εάν η τιμή μειωθεί όντως στο μέλλον, τότε θα ολοκληρώσετε τη συναλλαγή με χρήματα με ένα CFD ομολόγων. Εάν η τιμή του ομολόγου σας εκπλήξει και κινηθεί προς την αντίθετη κατεύθυνση, θα είστε υπεύθυνοι για τη διαφορά. Με άλλα λόγια, θα χάσετε χρήματα από τη συναλλαγή.
Αξίζει να επισημανθεί ότι τα κέρδη ή οι ζημίες σας με ομόλογα δεν περιορίζονται στο κεφάλαιο που διαθέτετε για τη συναλλαγή. Η μόχλευση σάς επιτρέπει να καταθέσετε μόνο το 10% της αξίας της συναλλαγής για να ανοίξετε τη θέση. Ωστόσο, εάν η συναλλαγή κινηθεί εναντίον σας, είστε υπεύθυνοι για το πλήρες ποσό του ομολόγου, όχι απλώς για το 10% που επενδύσατε.
Οι μεσίτες ενδέχεται να επιμείνουν σε κλήση περιθωρίου εάν η συναλλαγή αρχίσει να κινείται εναντίον σας. Θα απαιτηθεί κεφάλαιο για να διατηρηθεί η θέση ανοιχτή, διαφορετικά θα κλείσει και το επενδυμένο ποσό σας θα καταπέσει. Για την ενημέρωσή σας, είναι εύκολο να υπολογίσετε την απαίτηση περιθωρίου κέρδους σας εάν σας δοθεί μια συγκεκριμένη τιμή μόχλευσης. Σε αυτήν την περίπτωση, μόχλευση 10:1 = απαίτηση περιθωρίου κέρδους 1/10.

Γιατί τα ομόλογα CFD είναι διαθέσιμα με μόχλευση;

Η μόχλευση πολλαπλασιάζει την εμπορική δύναμη του κεφαλαίου σας. Στην περίπτωση του αμερικανικού 5ετούς ομολόγου, είναι διαθέσιμη μόχλευση 10:1. Αυτό σημαίνει ότι για κάθε 1 δολάριο των χρημάτων σας, μπορείτε να κάνετε συναλλαγές σε αμερικανικά 5ετή ομόλογα αξίας 10 δολαρίων. Αυτό μειώνει επίσης κατά ένα πολλαπλάσιο του 10 το κεφάλαιο που χρειάζεστε για να επενδύσετε σε οποιαδήποτε μεμονωμένη συναλλαγή.
Κατά μία έννοια, λειτουργεί ως μια αποτελεσματική στρατηγική διαφοροποίησης χαρτοφυλακίου. Είναι εξαιρετικά επικίνδυνο να συγκεντρώσετε πάρα πολύ από το κεφάλαιό σας σε μια χούφτα περιουσιακά στοιχεία. Χρησιμοποιώντας συναλλαγές με μόχλευση, μπορείτε να κατανείμετε το κεφάλαιό σας σε διαφορετικά χρηματοοικονομικά μέσα, όπως CFD forex, μετοχές CFD, δείκτες CFD, ETF CFD και ομόλογα CFD.
Όταν κάνετε εικασίες σχετικά με την κίνηση της τιμής ενός ομολόγου, χρησιμοποιώντας συναλλαγές με μόχλευση, λαμβάνετε επίσης υπόψη την πιθανότητα αυξημένων κερδών. Ενώ μια μειοψηφία επενδυτών στην πραγματικότητα καταλήγει σε κέρδη με CFD, ο προσεκτικός και μεθοδικός σχεδιασμός χρησιμοποιώντας τεχνική και θεμελιώδη ανάλυση μπορεί να βελτιώσει την αναλογία κέρδους/ζημίας σας. Η εικασία είναι δύσκολη, ειδικά επειδή οι χρηματοπιστωτικές αγορές έχουν μια ασυνήθιστη ικανότητα να εκπλήσσουν ακόμη και τους πιο οξυδερκείς επενδυτές.

Υπάρχει κίνδυνος κατά τη διαπραγμάτευση ομολόγων;

Παρόλο που τα ομόλογα υποστηρίζονται από την κυβέρνηση, υπάρχει πάντα ένας βαθμός κινδύνου κατά τη διαπραγμάτευση ομολόγων. Καταρχάς, η τιμή όλων αυξάνεται με την πάροδο του χρόνου - αυτό είναι γνωστό ως πληθωρισμός. Όταν η αρχική σας επένδυση – η ονομαστική αξία του ομολόγου – σας επιστραφεί στο μέλλον, σίγουρα δεν θα έχει την ίδια αγοραστική δύναμη όπως όταν πληρώσατε για το ομόλογο.
Το πραγματικό ζήτημα είναι αν οι πληθωριστικές δυνάμεις θα επηρεάσουν το επιτόκιο, ακυρώνοντας τυχόν κέρδη που έχετε αποκομίσει. Εάν πρέπει να πουλήσετε το ομόλογο πριν από τη λήξη του, διακυβεύεται ο κίνδυνος επιτοκίου. Γι' αυτό και μια συναλλαγή CFD έχει πολύ περισσότερο νόημα. Είναι μια βραχυπρόθεσμη επιλογή που εξαλείφει τον κίνδυνο πληθωρισμού και σας επιτρέπει απλώς να κάνετε εικασίες για τις κινήσεις των τιμών προς τα πάνω ή προς τα κάτω.
Ένα ακόμη σημαντικό σημείο για να κλείσουμε το θέμα της διαπραγμάτευσης ομολόγων και των επιτοκίων. Υπάρχει μια αντίστροφη σχέση μεταξύ της τιμής ενός ομολόγου και του επιτοκίου. Όταν τα επιτόκια είναι υψηλά ή αυξάνονται, οι τιμές των ομολόγων είναι χαμηλές.
Όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά ή μειώνονται, οι τιμές των ομολόγων είναι υψηλές. Δεδομένου ότι το επιτόκιο – το επιτόκιο του κουπονιού – ενός ομολόγου είναι σταθερό, η μείωση των επιτοκίων θα αυξήσει τη ζήτηση για ομόλογα. Ομοίως, τα σταθερά επιτόκια είναι λιγότερο ελκυστικά όταν τα επιτόκια αυξάνονται, μειώνοντας την τιμή του ομολόγου!