Търгувайте с държавни облигации с услугата на XTrade

Държавните облигации са финансови инструменти, базирани на дълг. Вие обаче не натрупвате дълг – това е държавен дълг. Начинът, по който работят държавните облигации, е следният: правителството се нуждае от пари, за да финансира големи разходи, като растеж и развитие на инфраструктурата и други макроикономически проекти. То продава дългови инструменти на обществеността – облигации – и добавя премия във ваша полза. Това е лихвата, платена по държавната облигация. Лихвеният процент е известен предварително, което ги прави стабилна и по-безопасна инвестиционна опция, макар и с ниска доходност.
Мислете за държавните облигации като заеми към правителството в дългосрочен план. В зависимост от правителството, на което отпускате парите си назаем, държавните облигации обикновено са една от по-безопасните инвестиционни опции. Малко вероятно е например Федералният резерв да не изпълни задължението си да изплати заемите си. При държавните облигации има купон – това е номенклатурата за лихва. Този финансов инструмент с фиксирана лихва е безопасен вариант за инвеститорите. Ако не искате да се справяте с волатилността на валутния пазар, криптовалутите, стоките, индексите, акциите или ETF-ите, облигациите са по-безопасна алтернатива.
След като вашата облигация падежира (стане дължима) след 1 година, 5 години, 10 години, 20 години или 30+ години, ще получите обратно главницата си + натрупаните годишни купони. Като пример, разгледайте държавните облигации. Тези финансови инструменти извършват полугодишни плащания с фиксирана лихва на облигационерите. Тези дългови инструменти са освободени от щатско и местно данъчно облагане, но трябва да плащате федерално данъчно облагане върху получената лихва. Наскоро правителството на САЩ започна да емитира 20-годишни облигации, за да се възползва максимално от ултраниските лихвени проценти в САЩ. Това помага на правителството да взема пари назаем евтино сега, преди лихвите да се повишат.
Ако желаете да търгувате с държавни облигации на САЩ, има официална борса – TreasuryDirect.gov. Това може да бъде сложен процес, който изисква въвеждане на лична информация и провеждане на задълбочен анализ, тъй като не е ясно кои опции са най-добри или как можете да се възползвате от тях. Например, има спестовни облигации от серия EE и спестовни облигации от серия 1. В днешно време всички държавни облигации на САЩ се емитират електронно – вече няма нови хартиени облигации, които се продават. Възможно е също така да закупите тези облигации чрез дилъри, брокери и банки, но може да не получите избраната от вас облигация или стойността на облигацията да е по-ниска от очакваната.

Каква е лихвата по облигацията?

Припомнете си, че лихвата по купона се отнася до лихвения процент, плащан от правителството на притежателя на облигацията. Ако облигацията има полугодишна лихва по купона, това означава, че пълният лихва по купона за годината ще бъде изплатен на два етапа. Като пример, ако има купонна лихва от 2%, тогава облигация на стойност 1000 долара ще носи 20 долара лихва годишно или 10 долара на два пъти годишно. Очевидно е, че тези лихвени проценти не са много привлекателни в сравнение с доходността, която може да се генерира с валутни CFD, стокови CFD, акции или ETF CFD. Ползата от закупуването и държането на облигации като част от инвестиционното ви портфолио е стабилността, която те осигуряват. Няма начин доходността на облигациите да бъде по-малка от това, което ви се предлага, тъй като купонната лихва е фиксирана. Плащанията от TreasuryDirect.gov се извършват директно във вашата банкова сметка.
В един обърнат свят, където има малка сигурност относно бъдещата доходност, облигациите осигуряват известна степен на стабилност. Това не е универсална политика и за облигациите. Има различни видове облигации за различните страни. В Съединените щати облигациите са известни като държавни ценни книжа. Те имат различни дати на изтичане, като някои изтичат след по-малко от 1 година (държавни облигации), други изтичат между 1 и 10 години (държавни ноти), а трети изтичат след повече от 10 години. В Обединеното кралство облигациите са известни като „гилтс“.

Как да търгувам с държавни облигации?

Както всеки финансов инструмент, облигациите могат да се купуват и продават. Инвеститорите, които вече имат облигации и биха предпочели да използват този капитал за по-доходоносни опции, обикновено продават облигациите си с отстъпка. Купувачът на облигацията получава пълната стойност на облигацията (главницата) обратно при обратно изкупуване + лихва, така че е привлекателно за купувача да купи дисконтирана облигация.
Естествено, доходността е по-привлекателна за новия купувач, защото той получава облигацията на по-ниска цена при същия фиксиран лихвен процент. Понякога облигациите се търгуват с премия, при която новият купувач плаща повече от първоначалния купувач, за да получи същия фиксиран лихвен процент.
Ако всичко това ви звучи малко объркващо, има и друг вариант. Можете да търгувате с CFD върху облигации в XTrade. Нашата мощна платформа за търговия – WebTrader – е лесно достъпна за регистрирани търговци на PC, Mac и мобилни устройства. CFD върху облигации са съвсем различна опция от традиционните облигации. От една страна, CFD е дериват – той проследява цената на облигациите на пазарите.
Вие всъщност не купувате облигацията, която ще падежира в по-късен момент, и не плащате главницата + лихвата. Това, което купувате, е договор, който проследява движенията на цените на облигациите на пазарите.

Казано по друг начин, с CFD върху облигации спекулирате с движенията на цената (нагоре или надолу) на базовия финансов инструмент. В този случай това е въпросната конкретна облигация. В XTrade.com предлагаме широка гама от популярни облигации, с които можете да спекулирате. Те включват следното:

• 5-годишна държавна облигация на САЩ – 5-годишната държавна облигация на САЩ
• 10-годишна еврооблигация – 10-годишната еврооблигация
• Дългогодишна държавна облигация на Обединеното кралство
• 10-годишна държавна облигация на САЩ - 10-годишната държавна облигация на САЩ
• 30-годишна държавна облигация на САЩ – 30-годишната държавна облигация на САЩ

Когато търгувате с 5-годишната държавна облигация на САЩ на XTrade, ще забележите няколко различни елемента в действие. Те включват спред на единица, който е разликата между цената на покупка и цената на продажба, процента на спред, маржа на поддръжка и ливъридж. Има дати на изтичане, свързани с 5-годишните държавни облигации и всички други облигации, достъпни чрез XTrade. Те ви представят разходи и прозорец, в който да извършите сделка.

Как търгувате с CFD върху облигации?

Има два начина за търговия с облигации – покупка или продажба. Ако сте оптимистично настроени относно бъдещата цена на облигацията, бихте заели дълга позиция по облигацията и бихте я купили. Това означава, че сте настроени бичи. Ако сте песимистично настроени относно бъдещата цена на облигацията, бихте заели къса позиция по облигацията и бихте я продали. Това означава, че сте настроени мечи.
Степента, до която вашата оценка се окаже вярна, определя вашата печалба или загуба. Да предположим, че купувате облигация, може би 5-годишна щатска държавна облигация, в настоящия момент, в очакване на покачване на цената. Ако бъдещата цена на облигацията е по-висока от настоящата цена, разликата е вашата печалба. Това е стандартна парадигма „купуване на ниска цена, продажба на висока цена“.
Ако, от друга страна, очаквате бъдещата цена на облигацията да намалее, тогава продавате облигацията сега и я купувате обратно на по-ниска цена в бъдеще, прибирайки печалбата. Ако цената действително намалее в бъдеще, тогава ще завършите търговията с пари с CFD върху облигации. Ако цената на облигацията ви изненада и се движи в обратна посока, вие ще носите отговорност за разликата. С други думи, ще загубите пари от търговията.
Струва си да се отбележи, че вашите печалби или загуби с облигации не се ограничават до капитала, който сте вложили за търговията. Ливъриджът ви позволява да внесете само 10% от стойността на търговията, за да отворите позицията. Ако обаче търговията се движи срещу вас, вие носите отговорност за пълната сума на облигацията, а не само за 10%, които сте инвестирали.
Брокерите могат да настояват за маржин кол, ако търговията започне да се движи срещу вас. Ще е необходим капитал, за да се поддържа позицията отворена, в противен случай тя ще бъде затворена и инвестираната от вас сума ще бъде загубена. За ваша информация, лесно е да се изчисли изискването за маржин, ако ви е дадена конкретна стойност на ливъридж. В този случай, ливъридж 10:1 = 1/10 изискване за маржин.

Защо CFD облигациите се предлагат с ливъридж?

Ливъриджът умножава търговската сила на вашия капитал. В случая с 5-годишните американски държавни облигации е наличен ливъридж от 10:1. Това означава, че за всеки 1 долар от парите ви можете да търгувате с 5-годишни американски държавни облигации на стойност 10 долара. Това също така намалява с 10 пъти капитала, който трябва да инвестирате във всяка отделна сделка.
В известен смисъл, това действа като ефективна стратегия за диверсификация на портфолиото. Изключително рисковано е да концентрирате твърде много от капитала си в няколко актива. Чрез използване на ливъридж сделки можете да разпределите капитала си в различни финансови инструменти, като например CFD валути, CFD акции, CFD индекси, CFD ETF и CFD облигации.
Когато спекулирате с движението на цената на облигация, използвайки ливъридж сделки, вие също така допускате възможност за увеличени печалби. Докато малцинство от трейдърите всъщност завършват с пари с CFD, внимателното и методично планиране, използващо технически и фундаментален анализ, може да подобри съотношението печалба/загуба. Спекулацията е предизвикателство, особено след като финансовите пазари имат необикновената способност да изненадват дори най-проницателните трейдъри.

Има ли риск при търговия с облигации?

Въпреки че облигациите са обезпечени от правителството, винаги има известна степен на риск при търговия с облигации. От една страна, цената на всичко се покачва с течение на времето – това е известно като инфлация. Когато първоначалната ви инвестиция – номиналната стойност на облигацията – ви бъде върната в бъдеще, тя със сигурност няма да има същата покупателна способност, както когато сте платили за облигацията.
Истинският въпрос е дали инфлационните сили ще намалят лихвата, за да обезсилят всички печалби, които сте реализирали. Ако трябва да продадете облигацията преди падежа ѝ, съществува риск от лихвен процент. Ето защо търговията с един CFD има много повече смисъл. Това е краткосрочна опция, която елиминира инфлационния риск и ви позволява просто да спекулирате с движенията на цените нагоре или надолу.
Още един важен момент, за да завършим темата за търговията с облигации и лихвените проценти. Съществува обратна зависимост между цената на облигацията и лихвения процент. Когато лихвените проценти са високи или се покачват, цените на облигациите са ниски.
Когато лихвените проценти са ниски или падат, цените на облигациите са високи. Тъй като лихвеният процент – купонният процент – по облигацията е фиксиран, падащите лихвени проценти ще повишат търсенето на облигации. По същата логика, фиксираните лихвени проценти са по-малко привлекателни, когато лихвените проценти се покачват, което води до понижаване на цената на облигацията!